3 tipp az Excel költségvetés vezetéséhez

A költségvetés vezetését, azaz a költségek-bevételek írását magánemberként és vállalkozóként is fontosnak tartom. Az új év egyben új lehetőség, hogy aki eddig nem írta, most elkezdje, vagy aki már vezeti a költségeit, az átgondolja és módosítsa a meglévő sablonját.

Több mint 10 éve vezetem a költségvetésem, természetesen az elején én is az ‘egy hónap = egy munkalap’ elvén kezdtem, aztán eljött a pont, amikor egy munkalapra rendeztem. A következő nagy lépés az volt, mikor már az egyenlegeimet is követni kezdtem.

Miért jó a költségvetés?

A költségvetés tervezése és követése is fontosGyakori kifogás a költségek rögzítése ellen: Fejben is nyomon tudom követni!

Sokan arra hivatkoznak, hogy fejben is átlátják az anyagi helyzetüket, havi készpénzáramlásukat.

Ez akár még igaz is lehet.
Viszont visszakeresni és összehasonlítani az adatokat hónapokkal, évekkel később már igencsak nehéz.

Márpedig ezek az összesített számok az igazán megdöbbentőek, tanulságosak, ami alapján új elhatározásokat tudsz hozni.

Nem véletlenül mondják, hogy amit elkezdesz mérni, az elkezd javulni. Óhatatlanul jobban odafigyelsz, ha tudod, hogy nyoma lesz a költekezésnek. Amikor pedig már több év adatával – és némi Excel ismerettel – rendelkezel, egész összetett elemzéseket is el tudsz végezni, ami a rejtett összefüggéseket is kimutatja.

Ha most kezdenéd a költségvetés írását

Ha most kezded a tételek vezetését, akkor azt javaslom, hogy ne gondolkozz túl sokat! Csak írj mindent, ahogy éppen helyesnek gondolod.

Majd az első 2-3 hónap után, amikor már van elég adat, ráérsz gondolkodni, hogy mi ebből a fontos, és a jövőben hogyan legyen. (A meglévőt mindig könnyebb módosítani, mintha nincs semmi…)

1. Listába gyűjtsd a tételeket

Az első tipp rögtön ez: ne “mátrixosan”, hanem “listába ömlesztve” kezdd el gyűjteni az adatokat.

Egyszerűen kezdd el összegyűjteni a költségvetés tételeit.

Könnyebb lesz szűrni, elemezni.

Használj táblázatos formátumot, és rendelj kategóriákat a tételekhez. Érdemes azt is rögzítened, hogy mivel fizetted a tételt.

2. Legyél naprakész

Ha tudod, minden nap írd be a tételeket, különben elfelejted. Persze ez nekem sem sikerül mindig, ilyenkor elteszem a blokkokat a pénztárcámba (vagy felírom a tételeket a füzetembe), és utólag rögzítem be.

Ha naponta megnyitod az Excelt, akkor az segít formában maradni, plusz használhatod  – magyar Windows Excelnél – a Ctrl 0 (nulla) billentyűkombinációt a ‘mai nap’ beírásához.

Az adatrögzítés egyszerűsítéséről itt írtam korábban.

Végre itt a megoldás! Ilyen még nem volt!

Létrehoztunk egy Titkos VIP Klubot, ahol egész évben fejlődhetsz.

Kérdezés

Fejlődés

Közösség

Néha elakadsz?

Néha elakadsz, és megnyugtató lenne, ha feltehetnéd a kérdéseid, és segítene valaki? Vagy vágysz arra, hogy egy-egy feladatot átbeszélj egy hozzáértő szakemberrel, hogy megerősítést kapj?

  • Munka gyorsító trükkök
  • Napi kérdezési lehetőség
  • Gyors, szinte azonnali válasz
  • Prémium oktató anyagok
  • Támogató közösség
  • 25% kedvezmény a kijelölt képzésekre, anyagokra.

3. Használd a meglévő adatokat

Az online-bankokból (akár fél, van ahol egy egész) évre visszamenőleg kiexportálhatod az adatok, így nem kell a rögzítéssel bajlódnod, és utólag is készíthetsz legalább egy hozzávetőleges elszámolást.

Kinek milyen a jó költségvetés?

Ahogy minden ember más, úgy mindenkinek mást tartalmaz az ideális költségvetés.

Az évek során én is fokozatosan alakítottam-csiszoltam a táblázatomat a saját igényeim szerint. De az ügyfeleimnél is látom, hogy eltér a pénzügyi működésük, ezért más-más igényeik vannak. Például valakinél központi szerepben van az áfa, vagy szereti több részletben utalni a számlákat, és ezt is követni szeretné. De az is gyakran szempont, hogy a költségvetés egyezzen a banki vagy logisztikai listákkal, és ne kelljen duplán rögzíteni a tételeket.

Azt is mindenki egyénileg döntheti el, hogy milyen részletességgel szeretné látni az adatait, mi számít egy sornak. Pl. a ‘tesco nagybevásárlás’ mehet egy tételre, vagy külön bontod élelmiszerre, ruhára, egyébre, netán lebontod egészen tej-kenyér szintig…

5 tipp, hogy mire használd az Excelt

Céges pénzügyek követése, avagy a 128 milliós sikkasztás története

Néha elakadsz?

Néha elakadsz, és megnyugtató lenne, ha feltehetnéd a kérdéseid, és segítene valaki? Vagy vágysz arra, hogy egy-egy feladatot átbeszélj egy hozzáértő szakemberrel, hogy megerősítést kapj?

A fejlődés igénye...

Érzed a fejlődés igényét ebben a gyorsuló világban? Szeretnél kihasználni az Excelben rejlő lehetőségeket, és megismerni a munkavégzést gyorsító trükköket?

Támogató közösség...

Szeretnél egy támogató közösség tagja lenni, akik ugyanúgy lelkesednek az Excelért, mint Te?

Végre itt a megoldás! Ilyen még nem volt!

Létrehoztunk egy Titkos VIP Klubot, ahol egész évben fejlődhetsz.

  • Tanulásra: folyamatosan osztjuk meg a leghasznosabb, munkát gyorsító tippjeinket, amelyeket egyből alkalmazhatsz is.
  • Kérdezésre: felteheted a munka során felmerülő kérdéseid, amelyhez gyors útbaigazítást kapsz.
  • Közösségre: egy “haladó” Excel tanuló közösség része lehetsz, amely folyamatosan inspirálni fog. Rendszeresen megvitatunk “ti-ezt-hogy-szoktátok-csinálni” kérdéseket, így működő mintákat, sablonokat is begyűjthetsz. Ezzel együtt nem veszel el a “tömegben” – ugyanúgy odafigyelünk Rád, mintha egyedül jöttél volna tanfolyamra!
  • VIP Facebook csoport tagság, ahol bármikor kérdezhetsz.
  • Hatalmas online Excel gyűjtemény azonnali megoldás konkrét példákkal.
  • 4 szakképzett és nagyon tapasztalt Excel oktató segítsége mind rendelkezésedre áll.
  • Folyamatosan új tippek, megoldások, amik megkönnyítik munkádat.
  • 25% kedvezmény a kijelölt képzésekre, anyagokra.

TOP 3 indok, amiért megéri ma csatlakoznod:

Kérdezési lehetőség

Fejlődési lehetőség

Támogató közösség

Hasznos volt? Oszd meg az ismerőseiddel is!

Share on facebook
Facebook
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
Share on email
Email
Share on tumblr
Tumblr
Share on skype
Skype
Share on whatsapp
WhatsApp

Mi a véleményed? Van kérdésed?​

Írj üzenetet!

Az email címet nem tesszük közzé. A kötelező mezőket * karakterrel jelöltük

Vip Excel Klub

VIP Excel Klub, ha igazán fontos neked, hogy fejlődj a munkádban

Kérdezés

Fejlődés

Közösség

Rólunk mondtátok:
Rájössz, hogy valóban csak egy „lufi volt az Excel- mumus”!

Kezdő szintről kezdtem az órákat az Exceltitok-nál, állás keresés-pályamódosítással indukálta a helyzetet.

A 90-es évek közepéről maradtak emlékeim, és a jól ismert „mumus” címke az Excelen.

Amit tapasztaltam, és kaptam: közvetlen, nyitott, türelmes, segítőkész, figyelmes, precíz, következetes, rugalmas, kedves és személyre szóló órák. És ezek közben rájössz, hogy valóban csak egy „lufi volt az Excel- mumus”, mint a gyerekkori félelem este az ágy alatt.

Én kedvet kaptam hozzá.

Innentől az órák mellé az otthoni gyakorló feladatokkal kizárt, hogy ne értsd meg! A gyakorlás már a Te felelősséged, Magadért.

Egy teljes körű, jól felépített és minőségi oktatás - amelynek minden alkalma jó hangulatban telt.

Itt valóban Te vagy a fontos. :)

Krisztina

Oszd meg az ismerőseiddel is!

Share on facebook
Facebook
Share on linkedin
LinkedIn
Share on skype
Skype
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on email
Email

Legutóbbi bejegyzések

Kövess minket Facebookon!

Ezt olvastad már?

Miért nehéz a százalék számítás?

Lehet, hogy a Te gyomrod is összeszorul, amikor százalék számítás feladattal találod magad szemben? Valamiért gyakori kérdések: hogyan kell százalékot számítani, vagy hogyan kell X …

Tovább olvasom →

Excel képletek egér nélkül

Ha ismered a navigációs-mozgásos billentyűket, akkor az Excel képletek írásához sem lesz szükséged az egérre, mert képleten belül is működnek a billentyűk.

Tovább olvasom →

Ismered ezt az 5 szűrő trükköt?

Vajon ismered az Excel szűrő funkcióját – és annak mélységeit is? Például ezt az 5 extra lehetőséget? (Ha még nem ismered a szűrést, először ezt olvasd …

Tovább olvasom →